پولشویی چه نوع جرمی است
پولشویی چه نوع جرمی است
پولشویی چه نوع جرمی است | پولشویی چیست؟ | انواع پولشویی و روش تشخیص آن | پولشویی چیست و چه مجازاتی دارد؟ | جرم پولشویی چیست – حکم مجازات پول شویی | پولشویی چه نوع جرمی است
پولشویی چه نوع جرمی است
پولشویی (Money laundering) فرآیندی است که منشا پولی که از طریق فعالی ت‌های غیر قانونی (قاچاق مواد مخدر، پولشویی چه نوع جرمی استفساد، اختلاس، قمار و …) به دست آمده را پنهان کرده و به جای آن منشایی قانونی می‌سازد. پولشویی چه نوع جرمی است
پولی که از طریق فعالیت‌های مجرمانه به دست می‌آید، کثیف (dirty) است. به همین دلیل با پنهان شدن منبع پول کثیف در واقع فرآیند شست و شوی این کثیفی انجام می‌شود. بنابراین پولشویی به زبان ساده یعنی منشا تولید پولِ خلاف را قانونی جلوه دادن. پولشویی چه نوع جرمی است
در ادامه به انواع پولشویی، مصادیق و مجازات‌های این پدیده خواهیم پرداخت.
نحوه عملکرد پولشویی چگونه است؟
فرایند پولشویی معمولا در سه مرحله انجام می‌شود:
۱- جایگذاری
در مرحله اول، پول کثیف به شکل مخفیانه در سیستم مالی پولشویی چه نوع جرمی استقانونی تزریق می‌شود. فرض کنید که مجرم در کن پولشویی چه نوع جرمی استار فعالیت‌های مجرمانه خود، صاحب یک رستوران نیز هست که سعی می‌کند از طریق آن پولشویی کند. بنابراین این شخص، درآمد روزانه حاصل از پولشویی چه نوع جرمی استفروش غذا در رستوران خود را چند برابر معمول گزارش کرده و پول رستوران را با پول کثیف ترکیب کرده و به حساب بانکی رستوران واریز می‌کند.
۲- لایه بندی
در این مرحله با استفاده از تراکنش‌ها و ترفندهای حسابداری، منبع پول پنهان می‌شود. لایه بندی اغلب شامل انتقال پول از طریق چندین تراکنش، حساب و شرکت است. به عنوان مثال، رستورانی که درآمد آن بسیار زیاد شده باید مالیات زیادی بپردازد. به همین دلیل، مجرم درآمد رستوران را (هم برای پولشویی بیشتر و هم طبیعی جلوه دادن درآمد رستوران) در بازارهای مالی مثلا املاک و مستغلات سرمایه گذاری می‌کند.
حتی ممکن است پول کثیف در شرکتهای صوری یا کاغذی سرمایه گذاری شود تا پیگیری منبع پول برای نهادهای قانونی دشوارتر شود.
۳- ادغام
در مرحله آخر، پولی که به خوبی شسته شده از حساب قانونی خارج شده و در جهت هدف مورد نظر مجرما پولشویی چه نوع جرمی استن استفاده می‌شود. این پول یا به صورت قانونی سرمایه گذاری می‌شود و یا با دارایی‌های گران‌قیمت مانند جواهرات و اتومبیل مبادله می‌شود. پولشویی چه نوع جرمی است
کلیت فرآیند پولشویی بدین شکل است اما الزامی در وجود تمام این مراحل نیست.
انواع پولشویی چیست؟
روشهای رایج پولشویی شامل موارد زیر می‌شوند:
۱- اسمورفینگ (smurfing) یا ساختارسازی
در این نوع پولشویی، مجرم پول بسیار زیادی را بین سپرده‌های کوچک متعددی پولشویی چه نوع جرمی استتقسیم می‌کند تا از شناسایی منبع آنها جلوگیری کند.
۲- استفاده از حسابهای بانکی خارجی پولشویی چه نوع جرمی است
برخی از کشورها، قوانین کمتر سختگیرانه‌تری نسبت به پولشویی دارند. بنابراین برخی از مجرمان با استفاده از روشی که به نام قاطران (mules) معروف است، مقادیر زیادی پول نقد را به صورت مخفیانه از مرزها عبور می‌دهند و در نهایت به یک حساب بانکی خارجی در کشور مورد نظر واریز می‌کنند. پولشویی چه نوع جرمی است
۳- پولشویی مبتنی بر تجارت
یکی از جدیدترین و پیچیده‌ترین روشهای پولشویی، فعالی پولشویی چه نوع جرمی استت‌های تجاری است. در این روش، نق پولشویی چه نوع جرمی استل و انتقال پول از طریق بیشتر از حد یا کمتر از حد ارزشگذاری کردن فاکتور خرید یک کالا انجام می‌شود. برای مثال می‌توان به حراج آثار هنری با قیمت‌های نامتعارف و هویت نامعلوم خریدار و فروشنده اشاره کرد. از آنجایی که ارزش آثار هنری قابل تخمین نیست، تالارهای حراج این آثار به مکان امنی برای فعالیت‌های پولشویی تبدیل شده‌اند. پولشویی چه نوع جرمی است
اموال و سرمایه‌ای که از طریق ارتکاب یک جرم یا روشهای نامشروع مانند قاچاق کالا، مواد مخدر، کلاهبر پولشویی چه نوع جرمی استداری و… به دست می‌آید جزو اموال نامشروع به حساب می‌آید. بسیاری از مجرمان تلاش می‌کنند که با انجام اقدامات و روشهای مختلف، پول کثیف که از طریق جرم و به صورت غیر قانونی به دست آمده را به پول تمیز تبدیل کنند که در ظاهر از راه‌های قانونی و مشروع به دست آمده است. پولشویی چه نوع جرمی است
اگر این سوال در ذهن شما شکل گرفته پولشویی چه نوع جرمی است که پولشویی چیست، در پولشویی چه نوع جرمی است یک جمله می‌توان گفت که به فرایند تبدیل پول‌های کثیف به پول تمیز پولشویی گفته می‌شود. در واقع این روش به نوعی فریب دادن قانون و مشروع نشان دادن اموال و پول‌های به دست آمده است که در دوره آموزش حساب پولشویی چه نوع جرمی استداری، با نحوه جلوگیری و مقابله با آن، آشنا می‌شوید پولشویی چه نوع جرمی است
پولشویی یعنی چه؟
پولشویی در دسته جرایم اقتصادی قرار می‌گیرد که برای مرتکبین درآمد پولشویی چه نوع جرمی استسرشاری را به همراه دارد. در واقع مجرمان با استفاده از این روش تلاش می‌کنند که وجوه و اموال بدست آمده از طریق جرایم مختلف را با اهداف مختلف مانند فرار از دست مأموران و ضابطان ق پولشویی چه نوع جرمی استضایی و عدم جلب توجه، از طریق کانال‌هایی انتقال دهند تا بتوانند وجهه قانونی و شرعی برای این اموال و درآمدها به وجود آورند.
جرایمی مانند قاچاق کالا و ارز، قاچاق مواد مخدر، قاچاق انسان، آدم‌ربایی، اخاذی، کلاهبرداری پولشویی چه نوع جرمی است، قاچا پولشویی چه نوع جرمی استق اسلحه و غیره از جمله جرایمی هستند که می‌توانند درآمدهای هنگفتی به همراه داشته باشند. پولشویی چه نوع جرمی است
افرادی که از طریق این جرایم درآمد و اموالی را به دست می‌آورند به این منظور که این اموال و درآمدها را قانونی و شرعی جلوه دهند دست به معاملات و اقداماتی می‌زنند که به آن پولشویی گفته می‌شود. در واقع در پاسخ به این سوال که پولشویی چیست می‌توان گفت که فرایند تبدیل پول کثیف به پول تمی پولشویی چه نوع جرمی استز است.
همانطور که برای هر کدام از این جرایم در قانون مجازاتی در نظر گرفته شده است، قانو پولشویی چه نوع جرمی استنگذار برای پولشویی و درآمد حاصل از آن نیز مجازات جداگانه تعیین کرده است. در واقع افراد با ارتکاب هر یک از این جرایم و به دنبال آن پولشویی، دو جرم مرتکب شده و برای هر کدام مجازات در نظر گرفته می‌شود.
حسابداران در صورت مشاهده این جرم می‌توانند بر اساس آیین نامه رف پولشویی چه نوع جرمی استتار حرفه ای حسابداری و اصل رازداری در پولشویی چه نوع جرمی است حسابداری و حسابرسی، به دلیل نقض اصل درستکاری و اصول اخلاقی، افشای تقلب را در نظر داشته باشند. پولشویی چه نوع جرمی است
تأثیر اقتصادی پولشویی چیست؟
همانطور که در تعریف پولشویی یعنی چه، عنوان شد که پولشویی جزو جرایم پولشویی چه نوع جرمی استاقتصادی است که آثار منفی قابل توجهی بر رشد و توسعه اقتصادی در کشورها خواهد داشت. بر اساس برآوردهای انجام شده توسط سازمان‌های بین‌المللی، سالانه میلیاردها دلار پول کثیف در سراسر جهان به پول تمیز تبدیل می‌ش پولشویی چه نوع جرمی استود. از جمله تأثیرات منفی که پولشویی می‌تواند بر اقتصاد یک کشور داشته باشد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: پولشویی چه نوع جرمی است
- تخریب و آسیب به بازارهای مالی
- فرار سرمایه از کشورها به صورت غیر قانونی پولشویی چه نوع جرمی است
- کاهش قابل توجه تقاضای پول و کاهش در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی
- ورشکستگی و آسیب به بخش خصوصی
- کاهش چشمگیر بهره‌وری در بخش اقتصادی
- افزایش ریس پولشویی چه نوع جرمی استک خصوصی‌سازی فعالیت‌های اقتصادی پولشویی چه نوع جرمی است
- آسیب و تخریب بخش خارجی اقتصاد کشور
- بی‌ثباتی در بازار ارز و بهره
- توزیع نابرابر درآمد در جامعه
